La nouvelle réglementation anti-blanchiment change la donne pour les paiements en espèces en europe

La Commission européenne a adopté un nouveau package législatif visant à lutter contre le blanchiment de capitaux et la fraude fiscale. Au cœur de cette mesure, une règle commune sur les paiements en espèces : tous les États membres, y compris l'Espagne, devront imposer un plafond max pour les transactions en liquide à partir de juillet 2027.

Une limite européenne de 10 000 euros pour les paiements en espèces

Les pays européens avaient des réglementations très disparates sur les limites des paiements en espèces. Alors que l'Espagne appliquait déjà des toits stricts (par exemple, 1 000 euros entre professionnels), certains pays comme l'Allemagne, l'Autriche ou les Pays-Bas n'avaient pas de limiite légale claire. Cette nouvelle réglementation européenne unifie ce plafond en 10 000 euros pour l'ensemble de l'UE, bien que les États membres conservent la faculté de fixer des montants inférieurs s'ils le jugent nécessaire.

Cette mesure vise à lutter contre les grandes transactions en liquide qui peuvent faciliter le blanchiment de capitaux, le financement d'activités illégales et l'évasion fiscale. Les paiements électroniques, qu'ils soient par transferts, cartes de crédit ou chèques, laissent une trace plus facile à suivre, permettant ainsi une surveillance plus efficace des flux économiques et rendant plus difficile l'utilisation de l'argent cash pour cacher les mouvements de haute valeur.